
Si tienes Medicare y Medicaid al mismo tiempo, lo que nosotros llamamos elegibilidad dual, o si tienes una condición crónica como diabetes, insuficiencia cardíaca o una enfermedad cardiovascular, Simply Healthcare es una de las aseguradoras de Medicare Advantage que debes considerar con mayor atención en Florida. No es la más grande ni la más conocida, pero es una de las más especializadas y tácticas de la industria: su negocio principal es los planes para poblaciones con necesidades específicas, no para el público en general.
En esta guía completa te explicamos todo lo que necesitas saber sobre los planes de Simply Healthcare para el 2026: qué tipos de planes ofrece, sus beneficios, cómo se comparan con CarePlus, Humana y HealthSun, y cómo decidir si Simply Healthcare es la mejor opción para tu situación. Como agentes licenciados en Florida y con años de experiencia ayudando a familias hispanas a navegar por el sistema dual Medicare-Medicaid, preparamos esta guía para que tomes una decisión informada y en tu idioma.
Simply Healthcare Plans, Inc. es una organización de mantenimiento de la salud (HMO) licenciada en Florida, enfocada en cubrir a los beneficiarios de los programas gubernamentales de salud: Medicare y Medicaid. En términos generales, Simply Healthcare Plans también es conocida por su amplia cobertura dental.
Simply Healthcare comenzó como una HMO de propiedad minoritaria, lo cual le dio desde el origen un enfoque cultural y comunitario que muchas aseguradoras nacionales no tienen. Hoy es parte de la familia de Elevance Health. Esta es la misma corporación matriz de HealthSun y de Blue Cross Blue Shield en muchos estados. Lo que distingue a Simply Healthcare de competidores como Humana o CarePlus es su modelo de servicio. No busca atraer al jubilado en general que cumple 65 años. Busca específicamente a la persona con doble cobertura Medicare-Medicaid o con condiciones crónicas calificadas, en la que el verdadero valor radica en coordinar múltiples programas y beneficios adicionales de alto valor.
Simply Healthcare también administra el programa Florida Statewide Medicaid Managed Care Long-Term Care, básicamente cuidado a largo plazo para personas mayores y personas con discapacidad que califican para Medicaid. Esta experiencia integral con poblaciones vulnerables se traslada a sus planes de Medicare Advantage.
Todos los planes de Simply Healthcare en Florida son HMO. No ofrecen planes PPO ni PFFS. Necesitas elegir un médico primario (PCP) dentro de la red y obtener referidos para ver a especialistas. La fortaleza de Simply Healthcare está en sus tres categorías de productos:
Plan estándar HMO de Medicare Advantage para adultos mayores de 65 años o personas con discapacidad. Combina las Partes A, B y D en un solo plan. La disponibilidad depende del condado en donde vives.
Aquí es donde Simply Healthcare realmente brilla. Diseñados específicamente para personas con elegibilidad dual: tienen cobertura de Medicare y Medicaid simultáneamente. Los planes D-SNP de Simply Healthcare ofrecen beneficios que son difíciles de encontrar en planes regulares:
El plan más conocido es Simply Complete (HMO D-SNP) con identificador H5471-064. Para 2026 tiene un deducible de Parte D de $615. Para inscribirte en cualquier D-SNP de Simply Healthcare debes calificar simultáneamente para Medicare y Medicaid y vivir en una de sus áreas de servicio.
Diseñados para personas que tienen una de estas condiciones crónicas calificadas:
Los planes C-SNP de Simply Healthcare están optimizados para estas tres condiciones específicas. El formulario de medicamentos recetados incluye los medicamentos más comunes para la diabetes y las enfermedades cardiovasculares, y la red de especialistas está enfocada en cardiólogos, endocrinólogos y nefrólogos.
Si solo tienes Medicare (no Medicaid) pero tienes alguna de estas condiciones crónicas, un plan C-SNP puede ser mejor que un plan de Medicare Advantage regular. La diferencia está en los beneficios potenciados, en el formulario de medicamentos recetados y en la coordinación especializada del cuidado que viene incluida.
Los beneficios varían según el plan específico que elijas (HMO regular, D-SNP o C-SNP), pero estos son los que aparecen en la mayoría de los planes de Simply Healthcare para 2026:
Si calificas, los planes SNP de Simply Healthcare incluyen Special Supplemental Benefits for the Chronically Ill:
Importante: SSBCI requiere TANTO una condición crónica calificada COMO necesidad de coordinación intensiva de cuidado. La elegibilidad la determina el plan después de evaluar tu situación específica. No todos los miembros califican automáticamente.

Como agentes independientes, queremos darte la imagen completa:
La pregunta clave: ¿tienes Medicare y Medicaid, o tienes una condición crónica calificada (diabetes, enfermedad cardiovascular, insuficiencia cardíaca)? Si la respuesta es sí a cualquiera de estas, Simply Healthcare debería formar parte de tu comparación. Si la respuesta es no a ambas, hay otras opciones para tu situación.
La red de Simply Healthcare está construida sobre proveedores contratados a través de Participating Provider Agreements. A diferencia de HealthSun, que se enfoca un poco más en centros médicos exclusivos que trabajan con sus planes, Simply Healthcare trabaja con redes externas de doctores y hospitales en cada condado donde opera.
La cobertura hospitalaria varía por plan y por condado. La red típicamente incluye:
Importante: antes de inscribirte, siempre verifica que tus médicos actuales y el hospital de tu preferencia estén en la red del plan de Simply Healthcare que elijas. La red varía entre los planes regulares, D-SNP y C-SNP. Como agentes, podemos ayudarte a verificarlo.
Simply Healthcare Plans Inc. es una organización de salud con sede en Florida que comenzó como un HMO de propiedad minoritaria y hoy ofrece una amplia variedad de planes de Medicare Advantage.Esa historia importa. Simply fue construida con la visión de servir a comunidades que históricamente han tenido menos acceso a una atención médica de calidad, y eso se refleja en su enfoque en Florida, uno de los estados con la mayor población hispana del país. Sus planes están disponibles en múltiples condados y están diseñados para funcionar bien en la práctica, no solo sobre el papel.
Simply Healthcare ofrece planes con prima mensual de $0 y una calificación oficial del CMS de 4.5 estrellas sobre 5 para 2026, por encima del promedio estatal de Florida, lo que refleja calidad real en la atención médica y la satisfacción de sus miembros.Como siempre: una prima de $0 no significa costo cero. Puede haber copagos al utilizar los servicios. Antes de inscribirte, calcula tu costo total anual estimado según cuánto usas el seguro, no solo lo que pagas al mes.
Los planes Simply Healthcare incluyen cobertura de cuidado preventivo, medicamentos recetados y cobertura dental, de visión y de audición, servicios que el Medicare Original no cubre por sí solo. Además, muchos médicos en la red de Simply ofrecen citas por telemedicina, lo que es especialmente valioso para adultos mayores hispanos que tienen dificultades de transporte o que prefieren evitar desplazamientos innecesarios para consultas de seguimiento rutinarias.
Sí, y es una de sus principales fortalezas. Los planes D-SNP de Simply Healthcare incluyen $0 de copago para toda la atención dentro de la red, incluidos los médicos, especialistas, laboratorio y diagnósticos, y $0 de copago para hospitalizaciones de hasta 90 días y enfermería especializada de hasta 100 días por período de beneficio. Para los hispanos de bajos ingresos con doble cobertura que están en un plan regular de Medicare Advantage, cambiar a un D-SNP de Simply podría significar eliminar prácticamente todos sus gastos de bolsillo. Vale la pena verificar la elegibilidad antes de asumir que no aplica.
Sí. Simply ofrece planes C-SNP (Chronic Special Needs Plans) para personas con condiciones crónicas específicas. Simply Healthcare también ofrece planes de necesidades especiales tanto para personas con Medicare y Medicaid como para quienes tienen condiciones crónicas. Estos planes están diseñados para pacientes que usan el sistema médico con frecuencia, con formularios de medicamentos recetados más completos, acceso más fácil a especialistas y beneficios que los planes regulares no pueden ofrecer. Si tienes diabetes, problemas cardíacos u otra condición crónica y estás en un plan regular, probablemente estás pagando más de lo necesario.
Los medicamentos recetados están cubiertos en los planes de Medicare Advantage de Simply a través de la red de farmacias participantes, y se detalla en una lista de medicamentos recetados cubiertos disponible en todos los planes y por internet. Lo que debes hacer antes de inscribirte es verificar que tus medicamentos recetados actuales estén incluidos en el formulario del plan y en el nivel correspondiente. Y cada año, cuando se renueve el plan, se repite esa verificación porque Simply, como cualquier aseguradora, puede modificar su formulario de medicamentos y esos cambios pueden afectar cuánto pagas por tus recetas sin que te avise de forma clara.
Porque cada año Simply Healthcare, como cualquier otra aseguradora, puede cambiar los copagos, la red de médicos, el formulario de medicamentos recetados y los beneficios adicionales. Estos cambios son legales y no requieren tu aprobación, simplemente entran en vigor el 1 de enero del próximo año. Si no revisas tu plan durante el Período de Inscripción Abierta, desde el 15 de octubre hasta el 7 de diciembre, te quedas automáticamente en la versión nueva del plan, con todos sus cambios, sin haber comparado si hay algo mejor disponible en tu área ese año. Ese error, repetido año tras año, puede costarte cientos o miles de dólares sin que te des cuenta.
Simply Healthcare ofrece planes con primas desde $0 en Florida y puedes hablar con un agente de la compañía, licenciado, para explorar tus opciones según tu código postal. Sin embargo, hablar solo con Simply te limita a sus propios planes. Un agente de seguros independiente y certificado en Medicare puede comparar planes de Simply Healthcare con todas las demás aseguradoras disponibles en tu condado, incluyendo Humana, CarePlus, HealthSun y más, verificar que tus médicos y medicamentos recetados estén cubiertos, y orientarte hacia la mejor opción para tu situación personal. Todo sin cobrarte nada. Para los hispanos que quieren esta conversación en español y con alguien de confianza, esa asesoría independiente marca una diferencia real. Llamanos.

La mayoría de los planes de Simply Healthcare tienen una prima mensual de $0. Para los miembros de D-SNP, Florida Medicaid puede cubrir la prima de Medicare Parte B ($202.90 en el 2026), lo que significa que NO se descuenta ese monto de tu pago del Seguro Social por la Parte B.
Los copagos de $0 en planes D-SNP son muy comunes. Esto se debe a que estos planes coordinan beneficios entre Medicare y Medicaid: lo que Medicare no paga, Medicaid sí lo cubre. El resultado para el miembro es un servicio prácticamente gratuito dentro de la red.
Todos los planes de Medicare Advantage tienen un MOOP o «máximo gasto de bolsillo anual«. En los planes D-SNP de Simply Healthcare, el MOOP es bajo debido a la coordinación con Medicaid. Para los planes C-SNP y los regulares HMO, el MOOP se sitúa en el rango típico de la industria (varía por el plan).
Nota: Los costos exactos varían según el plan, el condado y tu situación. Esta página presenta valores típicos. Para conocer los costos exactos de tu plan, contacta a tu agente de seguros o consulta el Summary of Benefits oficial de 2026 de Simply Healthcare. En ese documento encontrarás claramente la cobertura de tu plan.
Simply Healthcare es una excelente opción si:
Si solo tienes Medicare (no Medicaid), no tienes condiciones crónicas calificadas y solo buscas un plan estándar de Medicare Advantage, hay otras opciones como CarePlus, Humana o UnitedHealthcare que pueden tener una red mejor para ti, más beneficios de uso general, como el gimnasio, un OTC más generoso o una mejor disponibilidad geográfica. Simply Healthcare es una excelente compañía que está construida alrededor de necesidades específicas; si no las tienes, podrías no aprovechar su valor.
Del 15 de octubre al 7 de diciembre de cada año. Es cuando la mayoría de las personas se inscriben o cambian de plan. La cobertura del nuevo plan comenzará el 1 de enero del año siguiente.
Cuando cumples los 65 años: 7 meses (3 meses antes de tu cumpleaños, el mes de tu cumpleaños y 3 meses después del mes de tu cumpleaños).
Esta es una ventaja importante de los planes D-SNP: si tienes Medicare y Medicaid o calificas para Extra Help (Low Income Subsidy), tienes derecho a cambiar de plan UNA VEZ por trimestre durante los primeros 3 trimestres del año (enero a marzo, abril a junio, julio a septiembre). Esto te da una flexibilidad mucho mayor que la de las personas que tienen solo Medicare.
Si tu estado de Medicaid cambia durante el año. Si ganas, pierdes o cambias de nivel de Medicaid, automáticamente tienes derecho a un Período Especial de Inscripción para ajustar tu plan y continuar con cobertura médica.
Del 1 de enero al 31 de marzo. Si ya estás en un plan Medicare Advantage, puedes cambiarlo a otro plan MA o volver a Medicare Original una vez durante este período.
Como agentes con experiencia hablando con familias hispanas en Florida, vemos un patrón muy claro: muchas personas con Medicare y Medicaid están inscritas en un plan Medicare Advantage REGULAR, cuando deberían estar en un D-SNP. La diferencia entre los dos puede significar cientos o miles de dólares al año en beneficios que están dejando sin usar.
Esto pasa porque cuando una persona se inscribe en Medicare por primera vez (cumpliendo 65 años), suele tomar el plan que le recomienda un vecino, un familiar o el primer agente que tocó su puerta. Si en ese momento no calificaba para Medicaid, terminó en un plan regular. Pero si después se vuelve elegible para Medicaid (por edad, discapacidad o cambios de ingreso), nadie le avisa que debería cambiarse a un D-SNP.
Consejo práctico: si tienes Medicare Y Medicaid (incluso «Medicaid limitado» o QMB, SLMB, QI), pide a tu agente que te verifique tu estado de elegibilidad dual y que te compare tu plan actual con un D-SNP de Simply Healthcare, HealthSun, CarePlus o Humana. La verificación se hace en minutos y puede revelar que estás en el plan equivocado.
Te ayudamos paso a paso, sin costo:
Nuestros servicios como agente siempre son gratuitos para ti. Recibimos compensación de las aseguradoras, nunca de los beneficiarios. Y tu prima mensual es exactamente la misma tanto si te inscribes con nosotros como si lo haces directamente con la aseguradora.

Si quieres saber exactamente qué plan de Simply Healthcare es el mejor para ti en 2026, conversa gratis con un agente licenciado que conoce tu mercado y habla tu idioma.
Autor: Juan Ignacio Baldrich
Agente Licenciado en Seguros de Salud
NPN: 15714451
📞 Teléfono: 305-723-9243
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Avisos importantes: Esta página tiene fines informativos. Los planes específicos, primas, beneficios y costos varían anualmente y por área geográfica dentro de Florida. Toda la información debe verificarse contra el Summary of Benefits oficial 2026 de cada plan específico antes de inscribirte. Los nombres comerciales son marcas registradas de sus respectivos dueños.
Simply Healthcare Plans, Inc. es una organización Medicare Advantage con un Contrato Medicare y un Contrato Medicaid con el State of Florida Agency for Health Care Administration (AHCA). TuSeguroMedico es una agencia de seguros licenciada en Florida. No estamos afiliados a Medicare ni al gobierno federal. Para información oficial de Medicare, visita Medicare.gov o llama al 1-800-MEDICARE.

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